Etapa inicial onde o Segurado tem a plena conscientização da necessidade de buscar uma forma de proteger o seu patrimônio, sua vida, sua saúde ou buscar uma forma de investimento para usufruir no futuro (previdência privada).

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O Segurado vai expor sua necessidade ao Corretor e esse por sua vez irá coletar todas as informações necessárias para apresentar alternativas de proteção e investimento.